Должностные обязанности финансового менеджера

Финансовый менеджер — это человек, который управляет деньгами бизнеса. Расскажем о том, что делает такой специалист в компании, какими качествами он должен обладать, и всегда ли необходим такой сотрудник на полной ставке.

Бизнес будет эффективным только при соблюдении ключевого условия. Звучит оно так: компания должна тратить минимум и зарабатывать максимум. Именно соблюдение золотого правила успешной коммерции – одна из основных обязанностей финансового менеджера компании. Это может быть один человек для небольшой фирмы или отдел специалистов крупного предприятия. Уровень важности и степень востребованности профессии от этого не изменится.

В статье рассмотрим:

Финансовый директор — это высококвалифицированный руководитель, ответственный за управление и контроль финансовых операций и стратегий организации. Он обычно занимается финансовым планированием, бюджетированием, анализом данных и финансовой отчетностью. Финансовый директор также обеспечивает финансовый контроль и соблюдение требований законодательства в области финансов и налогов. Эта профессия требует глубокого понимания финансовых процессов, аналитических навыков, лидерских качеств и коммуникационных способностей.

Финансовый директор — одна из самых значительных фигур в бизнесе. Он несет ответственность за результативное управление деньгами компании, проводит анализ ее финансового положения и результатов деятельности, разрабатывает стратегические планы развития, осуществляет контроль над рисками и соблюдением законов. Финансовый директор — это важный советник генерального директора и совета директоров по экономическим вопросам.

В статье расскажем, кто такой финансовый директор, какие должностные обязанности выполняет этот сотрудник, какие управленческие права имеет и как выучиться на этого специалиста.

Изменения спектра функций финансового менеджера в зависимости от сферы деятельности организации

Финансовый менеджер нужен всем – торговым, страховым, банковским, производственным организациям. Но его функции меняются с привязкой к профилю компании. В обязанности финансового менеджера в банкевходит ведение аукциона кредитов. В страховых компаниях сотрудникам придется заниматься инвестиционным направлением. На производстве менеджер планирует (стратегия, тактика, управленческая отчетность).

Спектр дополнительных требований определяет конкретная направленность компании. То же касается вопросов, вверенных менеджеру. Нередко для исполнения особо важных функций от финансиста требуется наличие опыта работы в узкой сфере (тендеры, инвестиции).

Знания и навыки финансового менеджера

Чтобы успешно работать на должности финансового менеджера, необходимо:

1. Получить экономическое образование и регулярно повышать свою квалификацию. Без глубоких знаний в области экономики и финансов работать на этой позиции невозможно.

2. Знать, как работают основные учетные программы. Финансовый менеджер должен уметь самостоятельно получать необходимую информацию из бухгалтерских баз данных.

3. Знать MS Excel, таблицы Google или другие аналогичные продукты на уровне продвинутого пользователя. Несмотря на то, что многие компании сейчас используют специализированное ПО для управления финансами, электронные таблицы все равно остаются популярным и удобным инструментом в работе финансиста.

4. Знать MS PowerPoint, либо другое ПО для подготовки презентаций. Это необходимо для того, чтобы оформлять финансовые отчеты для представления собственникам, руководству или инвесторам.

5. Знать иностранные языки, в том числе профессиональную лексику в сфере финансов. Это не строго обязательное требование, но такие знания существенно повышают «стоимость» специалиста на рынке труда.

Также финансовый менеджер должен обладать и определенными личными качествами:

1. Аналитический склад ума и математические способности. Другими словами — нужно любить цифры и уметь увидеть за ними реальную картину.

2. Ответственность и внимание к деталям, так как ошибки финансового менеджера в буквальном смысле слова стоят очень дорого.

3. Стрессоустойчивость, так как работа связана с высокими нагрузками и большой ответственностью.

4. Креативность, так как в этой профессии нет такой жесткой регламентации, как, например, в бухучете. Каждая компания индивидуальна, и менеджер должен самостоятельно организовать систему управления финансами с учетом специфики деятельности и потребностей руководства.

5. Коммуникабельность, так как финансовый менеджер должен постоянно взаимодействовать с другими службами компании, руководством и собственниками бизнеса, а также с контрагентами.

Обязанности финансового директора

Финансовый директор выполняет множество должностных обязанностей, которые можно в соответствии с инструкцией разделить на три основные группы: контроль, планирование и прогноз.

Контроль в должностных обязанностях финансового директора

Это обязанность проверки и оценки экономического функционирования предприятия или компании, ее соответствия бизнес-целям, задачам, планам, стандартам и законам. Финансовый директор контролирует:

Планирование в должностных обязанностях финансового директора

Планирование — это обязанность определения бизнес-задач, стратегий и планов финансового функционирования компании на короткий, средний и долгий срок. Финансовый директор планирует:

Прогноз в должностных обязанностях финансового директора

Прогноз — это обязанность предсказания будущих финансовых параметров и событий на основе аналитики прошлой и текущей информации, тенденций, рынков, конкурентов и т.д. Финансовый директор прогнозирует:

Должностные обязанности Финансового менеджера

Должностная инструкция Финансового менеджера

Общие положения

Финансовый менеджер отвечает за эффективное управление финансовыми ресурсами организации, планирование бюджета, анализ финансовых отчетов и риск-менеджмент.

Квалификационные требования

Финансовый менеджер ведет отчетность о финансовом состоянии компании, о результатах выполненных финансовых операций и достижении плановых показателей.

Права

Финансовый менеджер имеет право на доступ к финансовой, учетной и налоговой информации, необходимой для выполнения своих обязанностей, а также право на участие в совещаниях, связанных с финансовой деятельностью компании.

Критерии эффективности и ответственность

Эффективность работы финансового менеджера оценивается по достижению поставленных финансовых показателей, оптимизации затрат и росту экономической эффективности деятельности компании.

Планирование в обязанностях финансового директора

Так как планирование является одной из главных обязанностей финансового директора, рассмотрим некоторые аспекты, которые входят в его обязанности в части бизнес-планирования:

Остались вопросы? Спросите у нас!

Организация службы управления финансами во многом зависит от масштаба бизнеса.
Крупные компании обычно включают в свой штат финансовую службу, возглавляемую финансовым директором. В этом случае каждый менеджер занимается своим участком работы. Например, один составляет бюджеты, другой собирает фактические данные, третий занимается кредитами. Здесь на рядовых позициях могут работать начинающие специалисты, а сотрудники с опытом занимают руководящие позиции и координируют работу.

В среднем и малом бизнесе нередко финансовый специалист — это один сотрудник. И ему приходится заниматься всеми перечисленными выше функциями. В этом случае у сотрудника должно быть представление о том, как устроено управление финансами в целом. Это должен быть специалист с опытом работы.

Нередко в малых и, особенно, в микропредприятиях задач по управлению финансами сравнительно немного, и они не занимают все рабочее время. В таких случаях руководитель нередко поручает обязанности финансового менеджера главбуху.
Это не лучший вариант. Во-первых, у главбуха и так много своей работы, даже в небольшом предприятии. Во-вторых, бухгалтерский и управленческий учет существенно отличаются по своим целям. Поэтому здесь нужны во многом разные компетенции, хотя в целом обе профессии и относятся к сфере финансов.

Кроме того, и образ мышления бухгалтера и финансиста, как правило, отличается. Специалистов, которые могут легко «переключаться» между бухгалтерской и финансовой работой, так, чтобы не страдала ни одна из сфер, не особенно много. И большинство из них вряд ли заинтересует уровень вознаграждения, предлагаемый в малом бизнесе.

Если собственник бизнеса не хочет выделять штатную единицу финансиста, то для него удобным выходом может стать аутсорсинг. Например, в ПланФакте можно воспользоваться услугами квалифицированных специалистов, которые организуют в вашей компании полноценный финансовый учет.

Требования к образованию финансового менеджера

Учитывая серьезность работы с деньгами, работодатели устанавливают самые высокие требования к профессиональной подготовке сотрудника компании по работе с финансами. Крайне редки случаи, когда на должность финменеджера принимаются специалисты со средним профобразованием. Выше шансы у бакалавров, отличные перспективы у магистратов. Особенно если последние окончили курс нашего вуза.

Программ, где студент может реализовать свой потенциал финансиста, у нас много.

Необходимые компетенции

Чтобы с успехом выполнять работу финансового директора, нужно освоить следующие навыки:

Права финансового директора

В соответствии с должностной инструкцией, финансовый директор имеет ряд прав, позволяющих ему эффективно выполнять свои должностные обязанности и защищать интересы компании. К ним относятся права на:

Обязанности финансового директора включают:

Обязанности финансового директора могут варьироваться в зависимости от размеров и отрасли организации, но в целом их целью является обеспечение финансового здоровья и успешного функционирования компании.

Подробнее о том, что именно делает финансовый директор компании, рассказала Алена Антонова, руководитель направления Бюджетирования и контроллинга в «GL Group Consulting»:

«В общем понимании финансовый директор — это руководитель финансово-экономического блока компании. Задачами финансового директора являются планирование и контроль финансовых операций, разработка стратегии финансового управления, управление бюджетом и инвестициями, обеспечение финансовой устойчивости и рентабельности организации, анализ финансовой отчетности, принятие решений по финансовым вопросам, сотрудничество с банками и инвесторами, обеспечение учета и контроля финансовых операций, управление налогами и финансовыми рисками.»

Как правило, финансовый директор работает с тремя классическими отчетами бухгалтерской (финансовой) отчетности: бухгалтерским балансом, отчетом о движении денежных средств и отчетом о прибылях и убытках. Однако, в большинстве российских организаций есть операционные отчеты — как правило, их составляют в зависимости от стратегических целей и задач, отрасли и специфики компании.

Чем не должен заниматься финансовый директор?

Финансовый директор не должен заниматься деятельностью, которая:

Кто такой финансовый директор?

Финансовый директор — это высокопоставленный руководитель, возглавляющий отдел финансов в организации. Он относится к топ-менеджменту и подчиняется генеральному директору или совету директоров. Специалист работает в тесном сотрудничестве с другими сотрудниками и представителями руководства: директорами по маркетингу, производству, персоналу и т.д., и с внешними стейкхолдерами: кредиторами, налоговыми органами, аудиторами и т.д.

Финансовому директору необходимо обладать глубокими компетенциями в экономической и финансовой сфере, в области бухучета, аналитики, риск-менеджмента, корпоративного права и лидерства. Он должен иметь высокие коммуникативные, организационные, проблемно-ориентированные, управленческие и этические навыки. Финансовый директор обязан обладать способностью принимать взвешенные решения, работать в команде с другими специалистами и сотрудниками, эффективно и быстро адаптироваться к переменам, думать стратегически и креативно.

Чем занимается финансовый менеджер

Задача финансового менеджера — управлением финансами компании. В его основные обязанности входят управленческий учет, планирование, аналитика, управление платежеспособностью, взаимодействие с кредиторами и инвесторами.

Хотя финансовый менеджер в своей работе нередко использует данные бухучета, его не следует путать с бухгалтером. Бухгалтер занимается учетом хозяйственных операций и расчетом налогов. Он составляет бухгалтерскую отчетность и налоговые декларации по правилам, установленным государством. Эти документы ориентированы, в первую очередь, на внешних пользователей: контролирующие органы, кредиторов, инвесторов.

Работа финансового менеджера нацелена на управление бизнеса. Он следит, чтобы деньги вовремя поступали на счета и расходовались с максимальной продуктивностью.  Специалист формирует и предоставляет информацию в удобном для руководства и собственников компании виде.

Карьера финансового директора

Финансовый директор — это высокооплачиваемая и престижная должность, требующая высокого уровня квалификации, опыта и навыков работы. Этот специалист может работать в различных областях бизнеса: промышленности, торговле, услугах, финансах, некоммерческих организациях и т.д. Он может занимать другие топ-должности, например, должность генерального директора, председателя совета директоров, партнера, консультанта и т.д.

Востребованность финансового директора бывает разной в зависимости от размера, типа и отрасли компании, а также от экономической ситуации, конкуренции, инноваций и т.д. Финансовый директор нужен в любой компании, желающей оптимизировать финансы, повысить прибыльность, укрепить рыночную позицию и обеспечить устойчивое развитие.

Доход на должности финансового директора находится в прямой зависимости от нескольких факторов, к которым относятся размер, тип и отрасль предприятия, географическое расположение, уровень образования, опыта и компетенций специалиста, его результаты и достижения, дополнительные льготы и т.д. По информации портала SuperJob, среднемесячная заработная плата финансового директора в России в 2023 году составляла 250 000 рублей.

Задачи и обязанности финансового менеджера

Спектр задач, которые возлагают на специалиста по управлению финансами, обширен. Базовые профессиональные обязанности финансового менеджера:

Задачи и обязанности финансового менеджера в компании

Мы перечислили сразу три функции, но по сути это один непрерывный процесс, каждая часть которого неотделима от двух других. Каждый месяц финансовый менеджер подводит итоги предыдущего периода в сравнении с планом и анализирует полученные результаты.

Затем с учетом всей актуальной информации составляет бюджет на следующий месяц и далее цикл повторяется. По итогам квартала и года анализ проводят более углубленно.

Кроме того, отдельная процедура в рамках планирования — это составление годового бюджета и стратегического бюджета на несколько лет. Эти бюджеты формируют параллельно с текущим планированием и с учетом всех полученных на данный момент фактических данных.

3000+ компаний уже работают

Сложно и нет времени разбираться в финансовом учете?

Опытный финансист ПланФакта оцифрует ваш бизнес, настроит комплексную систему учета, сформирует главные отчеты для собственника, автоматизирует внесение данных и избавит от рутины.

Управление ликвидностью

Речь идет о способности бизнеса своевременно и в полном объеме рассчитываться по своим обязательствам. Эта функция — часть оперативного планирования, но из-за важности рассмотрим ее отдельно.

Как правило, для управления платежами используют специальную форму — платежный календарь. В нем планируемые поступления и перечисления денег разбиваются по дням, чтобы каждый день поступающих средств хватало на все необходимые выплаты.

В обязанности финансового менеджера входит ежедневное заполнение календаря по фактическим данным. Если, исходя из текущих данных, в дальнейшем возможен дефицит, финансовый менеджер ищет пути исправления ситуации. Например, можно попробовать договориться с покупателем о более ранней оплате, а с поставщиком — о дополнительной отсрочке. А если это не получается — воспользоваться факторингом или кредитными средствами.

Привлечение финансовых ресурсов

Многие компании используют для своей деятельности привлеченные средства. Наиболее распространенный вариант — банковские кредиты. Представители среднего и крупного бизнеса нередко с этой целью выпускают акции и облигации.

Финансовый менеджер занимается подготовкой всех необходимых документов, взаимодействием с банками и другими инвесторами, обеспечением своевременного возврата денег.

Размещение свободных денежных средств

Возможна ситуация, когда компании не только не требуются дополнительные финансовые ресурсы, но, напротив, у нее образовались излишки, которые пока не нужны для текущей деятельности.

Эти деньги нужно разместить так, чтобы они давали высокую  доходность, но без существенного риска. Это может быть, как обычный банковский депозит, так и вложения в ценные бумаги или уставный капитал других компаний. Выбор вариантов инвестирования, подготовка документов и текущий контроль за поступлением доходов и возвратом средств — также входят в обязанности финансового менеджера.

Финансовый директор не должен заниматься следующими задачами:

В целом, финансовый директор должен сосредоточиться на управлении финансовыми ресурсами компании, обеспечении соответствия финансовой отчетности и предоставлении финансового анализа и рекомендаций для стратегических решений.

Руководитель финансового отдела в транспортно-логистический холдинг Евросиб

В транспортно-логистический холдинг Евросиб открыта вакансия Руководитель финансового отдела.

Чтобы откликнуться на вакансию – необходимо подписаться на наш сервис

Финансовый директор в организации обладает следующими правами:

Это лишь некоторые права, которыми обладает финансовый директор. Он также может иметь дополнительные права, зависящие от политики организации и правил, установленных ее уставом или управляющими органами.

Контроль в обязанностях финансового директора

Финансовый директор отвечает за контроль финансов в организации. Его обязанности включают следующие контрольные функции:

Навыки и личностные качества необходимые финансовому менеджеру

Оперирование денежными потоками тесно связано с высокими рисками, потому среди наиболее ценных качеств будущего менеджера надо выделить стрессоустойчивость, эмоциональный контроль и ответственный подход. Ошибки стоят профессии дорого, потому хорошее знание математики, привычка проверять себя тоже важны. Из «технических» навыков финансисту полезно владение специальным софтом моделирования, инструментами анализа, стратегического планирования.

Статьи по теме

Описание должности финансового директора

Узнайте о ключевых требованиях, обязанностях и навыках, которые должны быть указаны в описании должности финансового директора.

Описание должности финансового аналитика

Узнайте о ключевых требованиях, обязанностях и навыках, которые должны быть указаны в должностной инструкции финансового аналитика.

Вопросы для собеседования с финансовым директором

Топ-5 вопросов для интервью с финансовым директором с подробными советами как для менеджеров по найму, так и для кандидатов.

Вопросы для собеседования с финансовым аналитиком

Топ-5 вопросов для собеседования с финансовым аналитиком с подробными советами как для менеджеров по найму, так и для кандидатов.

Вопросы и ответы

Как стать финансовым директором?

Чтобы стать финансовым директором, требуется иметь высшее образование в сфере финансов, бухгалтерии, экономики, менеджмента или смежных дисциплин. Также желательно пройти дополнительные курсы, иметь сертификаты или степени (MBA, CFA, CPA, ACCA и т.д.). Кроме того, нужен опыт работы в финансовой сфере не менее 5-10 лет, начиная с низших или средних позиций, таких как бухгалтер, аналитик, аудитор, финансовый менеджер, руководитель среднего звена и т.д.

Обязательно постоянно развивать свои навыки и компетенции, следить за изменениями в финансовой отрасли, законодательстве, рынках, технологиях и т.д. Для этого можно использовать различные источники информации: книги, журналы, сайты, блоги, подкасты, вебинары, конференции и т.д.

Одним из самых эффективных и доступных способов повышения квалификации является профессиональная переподготовка на финансового директора. Обучение позволяет получить новые навыки и компетенции в определенной области, и подтвердить их документально. Профессиональная переподготовка принесет пользу финансовому директору, если он хочет:

Наша программа переподготовки предоставляет вам уникальную возможность получить актуальные и практические знания и навыки по всем аспектам финансового менеджмента, а также документ, подтверждающий вашу квалификацию.

Возможные сферы работы и необходимое для этого дополнительное образование

Финменеджер – престижная перспективная профессия, но и ее можно усилить. Примеры:

Финансисту всегда есть куда расти по направлениям экономики, психологии, лингвистики (работа на международном поле).

Адреса поступления

г. Москва, Ленинградский пр-кт, д. 80, корпуса Г, Ж

Телефон

+7 495 800–10–01 8 800 100–00–11

Время работы

пн.– пт, с 11:00 до 19:00

Эксперт в теме «Высшее образование»

Училась: Московский финансово-промышленный университет «Синергия», факультет интернет-маркетинга

В «Синергии» отвечает за:

организацию проведения методических экспериментов, внедрение в учебный процесс методических достижений и новых технологий обучения.

Плюсы и минусы профессии финансового менеджера

Задача финансового менеджера — управление финансами компании. Он занимается бюджетированием и управленческим учетом, управляет ликвидностью и привлекает финансы, например, общается с инвесторами или подготавливает документы для банков.

Финансовый менеджер — востребованная профессия с высокой оплатой, но и с высоким уровнем нагрузки.

Чтобы успешно работать на должности, необходимо получить экономической образование, уметь работать в основных учетных программах и эксель-таблицах. Среди личных качеств нужны стрессоустойчивость, ответственность, аналитический склад ума.